📊 مقایسه سوددهی طلا، سکه، دلار، مسکن و بورس در ۱۰ سال اخیر ایران

💡 کدام بازار در ۱۰ سال گذشته بیشترین سود را نصیب سرمایه‌گذاران ایرانی کرده است؟

در شرایط اقتصادی پرنوسان ایران، انتخاب بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری دغدغه‌ی بسیاری از مردم است.
بین طلا، سکه، دلار، مسکن و بورس، کدام‌یک در ۱۰ سال گذشته بیشترین سود را داده و کدام بازار، سرمایه‌گذاران را ناامید کرده است؟

در این مقاله، تیم تحلیلی سایت تکنیک (teknek.ir) بر اساس داده‌های واقعی، بازدهی این بازارها را در بازه ۱۳۹۲ تا ۱۴۰۲ بررسی می‌کند و نکات مهم برای تصمیم‌گیری هوشمندانه را ارائه می‌دهد.
در ادامه این مقاله از سایت تکنیک teknek.ir همراه ما باشید

📍 داده‌های مورد بررسی (۱۳۹۲ تا ۱۴۰۲)

🔍 تحلیل نتایج

1. بیشترین بازدهی سالانه
   • ۱۳۹۷: دلار، طلا و سکه جهش بی‌سابقه داشتند.
   • ۱۳۹۸ و ۱۳۹۹: بورس در اوج قرار گرفت، اما بعد سقوط کرد.
2. پایدارترین رشد
   • مسکن در تمام سال‌ها رشد مثبت داشته، اما نقدشوندگی پایین دارد.
3. نوسان‌پذیرترین بازار
   • بورس بیشترین نوسانات مثبت و منفی را ثبت کرده است.
4. همبستگی طلا، سکه و دلار
   • به دلیل وابستگی قیمت طلا و سکه داخلی به نرخ ارز، بازدهی این سه بازار در ایران بسیار مشابه است.

📈 میانگین بازدهی ۱۰ ساله (۱۳۹۲-۱۴۰۲)

⚖ مزایا و معایب هر بازار

• طلا و سکه
  • نقدشوندگی بالا، پوشش تورم
  • وابستگی شدید به نرخ ارز
• دلار
  • حفظ ارزش در برابر ریال
  • ریسک‌های قانونی نگهداری
• مسکن
  • رشد پایدار، حفظ ارزش بلندمدت
  • سرمایه اولیه بالا، نقدشوندگی پایین
• بورس
  • پتانسیل سود بسیار بالا
  • ریسک و نوسان بسیار زیاد، نیازمند دانش تحلیلی

📌 نکات کلیدی برای سرمایه‌گذاران

1. تنوع‌بخشی پرتفوی بهترین راه مدیریت ریسک است.
2. تصمیم‌گیری فقط بر اساس بازده گذشته اشتباه است؛ باید شرایط اقتصادی و سیاسی آینده را هم دید.
3. بازارهای طلا، سکه و دلار معمولاً در بحران‌ها پناهگاه امن هستند، اما در دوره ثبات ممکن است بازده پایین‌تری داشته باشند.

🏆 «هیچ بازاری همیشه برنده نیست؛ انتخاب هوشمندانه، ترکیب متنوعی از سرمایه‌گذاری‌هاست.»

بررسی داده‌های ۱۰ ساله نشان می‌دهد که در ایران، هیچ بازاری همیشه برنده یا همیشه بازنده نیست.
اگر هدف حفظ ارزش سرمایه باشد، طلا، سکه و دلار انتخاب‌های مطمئن‌تری هستند.
اگر هدف سود کلان در کوتاه‌مدت باشد، بورس و گاهی مسکن می‌توانند گزینه‌های جذاب باشند—اما با ریسک بالا.

سایت تکنیک همواره با تحلیل داده‌های واقعی و آموزش‌های کاربردی، همراه شماست تا انتخاب‌های سرمایه‌گذاری آگاهانه انجام دهید. برای دیدن نمودار کامل مقایسه، به teknek.ir سر بزنید. 📉📈